Symulator ETF DCA

Miesięczna kapitalizacja z hamulcem kosztów

Uśrednianie kosztu zakupu (DCA) jest modelowane dokładnie tak, jak się je stosuje: stała wpłata trafia na początku każdego miesiąca, a całe saldo rośnie następnie o zwrot z jednego miesiąca. Koszty nie są dodatkiem na końcu — wskaźnik kosztów jest odejmowany od rocznego zwrotu, zanim cokolwiek się skapitalizuje, czyli dokładnie tak, jak hamulec opłat po cichu nawarstwia się przeciwko tobie przez dekady wpłat.

Przykład liczbowy z hipotetycznymi zwrotami

Zaczynając od 1 000 $ i dokładając 300 $ co miesiąc przy zakładanym zwrocie 7 % ze wskaźnikiem kosztów 0,03 %: po 15 latach saldo osiąga 98 228,20 $ przy wpłaconych 55 000 $ — zysk 43 228,20 $. Powtórzenie identycznego planu ze wskaźnikiem kosztów 1 % kończy się przy około 90 135,94 $, czyli niżej o około 8 100 $, gdzie jedyną zmianą są opłaty. Zwroty to poglądowe założenia, nie prognozy; wyłącznie informacyjnie.

How to Use

1. Initial Investment — Enter any lump-sum amount to invest today
2. Monthly Contribution — Enter your planned monthly DCA amount
3. Annual Return Rate — Enter expected annualized return (e.g. 7% for broad market index)
4. Expense Ratio — Enter the fund's annual expense ratio (e.g. 0.03% for low-cost ETFs)
5. Calculate — Click Calculate to see final balance, total gain, and year-by-year growth

FAQ