マネーリテラシー戦術
マネーリテラシー戦術の範囲でいうとここの部分になります。
すべてのマネーリテラシーをレベルアップする事により、金融資産がたまる事は間違いないでしょう。その他のマネーリテラシーを学びたい方は以下参照してみてください。
- 収入アップ
- 支出管理
- 資産投資
- 自己投資
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現在のつみたてNISA口座状況
今回の記事では、実際に私がつみたてNISAを１年間運用した結果、資産がどう変わったか、またどんなインデックス商品に投資をしているかを説明したいと思います。
「つみたてNISA気になってるけど運用してみてどう？」
「どんなインデックスに投資しているの？」
などにお答えできればと思います。
「2019年のiDeCo実績」も記事がありますので気になる方は読んでください♫
つみたてNISAの現状
私自身はつみたてNISAを始めたのが2019年1月11日となり、記事を執筆中の現在（2020年1月16日）ではちょうど１年が過ぎました。
つみたてNISAを実際に運用してみて思うのは
やっぱり楽だった
最初に自動買い付けの設定をすればあとは何もする事がない、当初は「本当かな？」と思いましたが実際にその通りになりました。毎月に投資結果を集計しているのですがその時にちょこっと確認するくらいの手間しかかかりませんでした。
私自身は、つみたてNISA（年40万）＋iDeCo（月6万7000円※１）を上限いっぱいで掛け金を設定しています、以下画像を見ていただければわかるかと思いますがこれが１年間の運用結果になりました。
注目すべき点はここになります。
- 投資開始日：2019/01/11
- 評価額：466,804円
- 評価損益：+53,692（+12.99%）
2019年は株式市場が非常に好調だったため、アメリカのNYダウなどは年初来～年末にかけて+30%の大幅な成長を記録しました、歴史的な数値です。今回のつみたてNISAはその結果を反映された結果となりました。
＋30%出なかった原因としては以下となります。
- 先進国で買い付けているから（アメリカ以外も買っている）
- 年初で買えば+30％だが、年間を通して徐々に買っているから
また、分散性を上げるために毎日積み立てを行っており。１日につみたてる金額は1,785円と少額な投資になります。年間で40万になるように楽天証券がいい感じに調整してくれます。※２
※１ 自営業者＋付加年金をすると上限が6万7000円になる。
※２ 総投資額はぴったりと40万にはならずに2・300円足りない結果となります
つみたてNISAで購入している商品
次に私がつみたて、NISAで投資している商品についてですが、三菱UFJ国際投信「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス」と言う商品になります。
以下を見てもらえばわかりますが、指標としては「 MSCIコクサイ・インデックス 」を採用しており、日本以外の先進国にバランスよく投資を行うインデックスになります。
それでもアメリカが経済大国なため約70％はアメリカ株が投資対象となっている銘柄になります。
そのため、アメリカ経済の影響が色濃く表れる結果となったのかと思います。
そして次に、 三菱UFJ国際投信「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス」 の総資産、基準価格になります。指数的にはやはり+33.77％と大幅に価格が上昇しており、純資産は約750憶と巨大なファンドになっております。
また、純資産は常に上昇傾向にあり安心して買われている印象をうけます。
「eMAXIS slim 先進国株式インデックス」は常に投資信託手数料最安値に挑戦している、インデックス商品のため今後も安心して購入する事ができるのでオススメです。
また、純資産が500憶を超えた部分については、さらに投資信託手数料が「0.0949%」になる大特価が適用され、（2020年1月16日現在） 先進国株式インデックスでは単独で最安値になっています。
すでに純資産が約750憶になっているため、次の1000憶になるのも時間の問題そうですね。
2019年のNISA口座の運用成績（１年間でどうだったのか？）
続いて実際に2019年の１年間運用して結果はどうなったのか？
一番気になるところですよね、さっそく公開しちゃいます。
私の分
ブログ上の方では～2020年1月16日で結果を出していますがここでは、年末の2019年12月27日までの運用成績でお伝えいたします。
- 期間：1/11～12/27
- 投資額：399,840円
- 評価額：446,326円
- トータルリターン：＋46,486円（＋10.4％）
「＋10.4％」、、、すごい。株式投資ってほっといててもこんだけ稼げちゃうんですねー
めっちゃおいしい年になりました。
ちなみに、再投資型のインデックスを購入しているので配当金の受け取りは０円になります。
つみたてNISAは配当金も非課税のため受け取ってもいいのですが、再投資するのめんどうじゃないですか（笑）人によるんですが、配当金があった方が幸せを感じる人は受け取った方がいいと思いますよ！
妻の分
妻の分に関しては、2019年10月から積み立てを行っているので実質３か月の期間になります。毎月5万円（楽天カードで決済すると1％還元される上限）をそれぞれ２銘柄に50％・50％で買い付けを行っています。
- 期間：10/02～12/30
- 銘柄
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 投資額：150,000円
- 評価額：161,402円
- トータルリターン：＋11,402円（＋7.6％）
年末にかけて米国株価指数が大幅に値上げした事を受けて、たった３か月で＋7.6％と大幅に含み益になった事になりますね。すごい．．．
投資は基本的に、年利回りで７％で運用できれば御の字だと思われていますがこの３か月だけで７％台になった結果となりました、どれだけこの年末が調子が良かったのかがわかりますね。
まとめ
どうでしたでしょうか、実際に投資の結果を見てみると面白いですよね。
今回は、ほったらかしで税制優遇が受けれるつみたてNISA の運用成績をご紹介してみました、つみたてNISAは20年間投資が行えるので老後資金に不安な方にはぴったりですよ。
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